Depotwechsel - bequem und kostenlos online beauftragen

Selbstverständlich haben Sie die Möglichkeit, während des Prozesses ganz unkompliziert einen weiteren Depotinhaber hinzuzufügen.

Dabei wird automatisch auch eine zusätzliche Unterschrift angefordert, um die rechtlichen Anforderungen zu erfüllen und die gemeinsame Verfügungsberechtigung zu bestätigen.

Die Notwendigkeit, Ihre Steueridentifikationsnummer anzugeben, hängt von der Art des gewünschten Depotübertrags ab.

In einigen Fällen ist sie erforderlich, um steuerliche Aspekte korrekt zuzuordnen – in anderen wiederum optional.

Sie werden während des Prozesses gezielt darauf hingewiesen, ob die Angabe notwendig ist.

Während des Depotwechselprozesses haben Sie die Möglichkeit, verschiedene Einstellungen für Ihr altes Depot vorzunehmen. Diese werden direkt im Depotwechsel-Formular berücksichtigt und individuell auf Ihre Wünsche abgestimmt:

• Übertrag von Veräußerungsverlusten
  • Verluste aus Wertpapieren ohne Aktienanteil können übernommen werden
  • Verluste aus Aktienverkäufen lassen sich ebenfalls übertragen

• Ausländische Quellensteuer
  • Nicht angerechnete Quellensteuerbeträge aus dem Ausland können mitübertragen werden

• Freistellungsauftrag
  • Ihr bisheriger Freistellungsauftrag kann zum Jahresende befristet werden. Falls bei uns ein neuer Freistellungsauftrag gewünscht ist, können Sie diesen bequem über Ihr Online Banking einrichten

• Depotauflösung
  • Sie können Ihr bisheriges Depot vollständig schließen lassen

• Sparpläne und Bruchstücke
  • Bestehende Sparpläne lassen sich löschen
  • Die Übertragung von Bruchstücken kann nicht immer gewährleistet werden. Wenn keine Übertragung möglich ist, werden diese von der abgebenden Bank verkauft und Ihnen gutgeschrieben

• Zeitpunkt des Depotwechsels
  • Den genauen Wechseltermin bestimmen Sie selbst – ganz nach Ihrem Zeitplan

Ja – im Rahmen des Depotwechselprozesses haben Sie die Möglichkeit, Ihr bisheriges Depot bequem aufzulösen.

Dazu wählen Sie im Abschnitt „Depotübertrag“ einfach die Option „Depot auflösen“ aus. Ihr Wunsch wird dann automatisch im Depotwechsel-Formular vermerkt und an die entsprechende Stelle weitergeleitet.

Bitte beachten Sie: Ein direkter Zugriff auf Ihr bisheriges Depot erfolgt dabei nicht. Die Auflösung wird lediglich als Teil Ihres Übertragswunsches dokumentiert und von der empfangenden Bank weiterbearbeitet.

Wie lange dauert der Depotwechselprozess?
In der Regel nimmt ein Depotwechsel etwa 1 bis 2 Wochen in Anspruch. Die genaue Dauer hängt jedoch von verschiedenen Faktoren ab – insbesondere von der Bearbeitungszeit Ihrer bisherigen Bank, die für den tatsächlichen Übertrag der Wertpapiere verantwortlich ist.

Wichtig zu wissen:
Bei ausländischen Banken oder im Ausland verwahrten Wertpapieren kann es zu Verzögerungen kommen. In solchen Fällen ist eine Bearbeitungszeit von bis zu 6 Wochen nicht ungewöhnlich.

Flexibilität beim Wechselzeitpunkt
Sie haben die Möglichkeit, den Zeitpunkt des Übertrags individuell festzulegen – ganz nach Ihren persönlichen Vorstellungen und Ihrer Finanzplanung.

Nach erfolgreichem Abschluss Ihres Depotwechsels erhalten Sie einen Hinweistext, der Ihnen direkt angezeigt wird.
Darin sind alle gegebenenfalls noch erforderlichen Schritte übersichtlich aufgeführt – zum Beispiel Informationen zur finalen Bestätigung, steuerlichen Details oder zur Auflösung Ihres bisherigen Depots.

Unser Tipp:
Lesen Sie diesen Hinweis aufmerksam durch, damit Ihr Depotwechsel vollständig und reibungslos abgeschlossen werden kann.

Ja – am Ende des Depotwechselprozesses haben Sie die Möglichkeit, das vollständig ausgefüllte Formular bequem herunterzuladen und lokal zu speichern.

Bitte beachten Sie: Eine automatische Versendung per Post oder E-Mail erfolgt nicht. Daher empfehlen wir, das Dokument direkt nach Abschluss des Vorgangs zu sichern – für Ihre Unterlagen oder eventuelle Rückfragen.

Sollten Sie den Depotwechselprozess vorzeitig beenden – sei es durch eigene Entscheidung oder aufgrund technischer Gründe – werden alle bisher eingegebenen Daten vollständig gelöscht.
Ihre persönlichen Informationen werden dabei nicht gespeichert, und der Vorgang gilt als nicht abgeschlossen.

Gut zu wissen:
Sie können den Depotwechsel jederzeit erneut starten – ganz flexibel und ohne Einschränkungen.
Ein Depotwechsel gilt erst dann als vollständig durchgeführt, wenn Sie auf der letzten Seite den Button „Depotwechsel abschließen“ klicken.

Nein – der Depotwechsel ist ein persönlicher Vorgang, der ausschließlich vom Depotinhaber selbst durchgeführt werden darf.

Im Rahmen des Prozesses legitimieren Sie sich durch Ihre eigene Unterschrift, die auf dem Depotwechsel-Formular erforderlich ist.

So wird sichergestellt, dass alle Angaben korrekt und rechtsverbindlich sind – und Ihre Vermögenswerte sicher übertragen werden.

Ja – Ihre Daten sind bei uns in besten Händen.

Alle Angaben, die Sie im Rahmen des Depotwechsels machen, werden ausschließlich für diesen Zweck verwendet. Eine Weitergabe an Dritte oder die Nutzung für andere Zwecke erfolgt zu keinem Zeitpunkt.

Ihre Sicherheit hat höchste Priorität:

• Ihre Daten werden verschlüsselt übertragen und vertraulich behandelt
• Wir fragen niemals nach einer TAN Ihrer bisherigen Bank – weder online noch schriftlich

So stellen wir sicher, dass Ihr Depotwechsel nicht nur komfortabel, sondern auch maximal geschützt abläuft.

Ein Depotübertrag für Ihr minderjähriges Kind ist mit dem Depotwechselservice nicht möglich.

Ihr persönlicher Berater hilft Ihnen hier gerne weiter. Vereinbaren Sie einfach einen Termin - jetzt Termin vereinbaren