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Junges Kind zwischen grünen Blättern und Apfelbäumen

Zukunftsgerichtet investieren

Volksbank Kraichgau Fonds

Der besondere Fonds

Haben Sie sich schon mal Gedanken gemacht, wie und wo ihr Geld wirkt? Wir auch. Deshalb haben wir den Volksbank Kraichgau Fonds aufgelegt. Das Besondere daran: wir investieren in nachhaltige Werte und fördern gezielt die Zukunft unserer Region.

Die Anlagestrategie

Investiert wird derzeit europaweit in ausgewählte Aktien und Anleihen. Die direkte Anlage in nachhaltige Aktien beträgt mindestens 51 % des Netto-Teilfondsvermögens. Bei direkten und indirekten Investitionen ist die Aktienquote auf 77,5 % des Teilvermögens beschränkt. Dabei werden neben Rentabilität, Liquidität und Risiko auch ethische, soziale und ökologische Aspekte berücksichtigt und geprüft. Dafür nutzen wir einen zweistufigen Auswahlprozess:

1. Ausschlusskriterien

Zur Überprüfung der Nachhaltigkeit wird ein Nachhaltigkeitsfilter der Union Investment angewendet. Dieser beinhaltet folgende Ausschlusskriterien:

Verletzung internationaler Normen¹

  • ILO2 Arbeitsstandards inkl. Kinderarbeit und Zwangsarbeit
  • Menschenrechte
  • Umweltschutz
  • Korruptionsbekämpfung
  • Steubomben, Landminen

1 UN Global Compact, Oslo und Ottawa Konvention
2 Sonderorganisation der Vereinten Nationen

Kontroverse Geschäftsfelder

  • Nuklearenergie
  • Tierversuche für kosmetische Zwecke
  • Rüstungsgüter3
  • Pornographie3, Tabakproduktion3, Glücksspiel3, Alkoholproduktion3
  • kontroverse Gentechnik3

3 Ausschluss wenn Umsatz pro Geschäftsfeld >5% von Gesamtumsatz

2. Nachhaltigkeitsbewertung nach ESG-Kriterien

In der zweiten Analyse untersucht Union Investment die Unternehmen anhand der ESG-Kriterien. Dabei werden ökologische und sozial-gesellschaftliche Aspekte sowie die Art der Unternehmensführung geprüft. Aus folgenden 16 Einzelkriterien wird so für jedes Unternehmen eine ESG-Bewertung generiert.  

Enivormental (Umwelt):

 
  1. Ressourcenverbrauch
  2. Emmissionen
  3. Produktinnovationen
  4. Produktverantwortung

Social (Soziales):


5. lokale soziale Auswirkung
6. Menschenrechte
7. Mitarbeiterdiversität
8. Mitarbeiterstandards
9. Mitarbeitertrainings
10. Gesundheit und Sicherheit

Governance (Unternehmensführung):

11. Vorstands- und Aufsichtsfunktionen
12. Unabhängigkeit der Gremien
13. Vergütung
14. Vision und Strategie
15. Aktionärsrechte
16. Geschäftsmodell (Umsatz mit nachhaltigen Geschäftsfeldern)

Union Investment ist unser erfahrener Researchpartner und führender Nachhaltigkeitsmanager in Deutschland. Weitere Informationen dazu finden Sie auf der Website von Union Investment.

Der richtige Fonds für Sie?

Ja,

unser Fonds eignet sich für Sie, wenn Sie
 
  • soziale und ökologische Kriterien bei Ihrer Geldanlage berücksichtigen möchten
  • höhere Ertragschancen bei entsprechend höheren Risiken und Wertschwankungen akzeptieren
  • Ihr Kapital langfristig anlegen möchten
  • Chancen durch erhöhte Aktienbeimischung nutzen möchten
  • sich mit Ihrer Geldanlage zusätzlich für unsere Region engagieren möchten

Nein,

unser Fonds eignet sich nicht für Sie, wenn Sie
 
  • keine erhöhten Risiken akzeptieren
  • einen sicheren Ertrag anstreben
  • Ihr Kapital nur kurzfristig anlegen möchten

Die Chancen im Einzelnen:

  • Tendenzielle Verringerung der Wertschwankungen durch die Kombination von Aktien und Anleihen
  • Breite Streuung des Anlagekapitals

Die Risiken im Einzelnen

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/-unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner sowie durch Entnahme der Verwaltungsvergütung und somit auch der Fördermittel  aus dem Fondsvermögen
  • Wechselkursrisiko
Kind spielt im Garten mit Großvater

Unser Fonds: regional, sozial, einmalig

25% p.a. unserer Verwaltungsvergütung fließen in die nachhaltige Förderung

Mit dem Klassenzimmer KLIMA ARENA unterstützen wir Schulen Nachhaltigkeit in ihren Alltag zu integrieren. Nachhaltige Projekte fördern wir auch über unsere Plattform "Heimatverbunden".

Klassenzimmer KLIMA ARENA Zur Spendenplattform

Die Fondsdaten im Überblick

FondsartMischfonds
WKN/ISINA2DHJG / LU1530784245
Auflagedatum30. Januar 2017
Verwaltungsvergütungmax. 1,49 % p.a., davon Anteil Volksbank Kraichgau 0,60 % p.a.
Möglichkeiten der FondsverwahrungEinmalanlage: Bankdepot, UnionDepot
Fondssparplan: UnionDepot
Ertragsverwendungausschüttend
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Luxembourg S.A.
VerwahrstelleDZ Privatbank S.A., Luxembourg

Weitere Informationen

Rechtliche Hinweise

Ausführliche produktspezifische Informationen und Hinweise zu Chancen und Risiken des Fonds entnehmen Sie bitte dem aktuellen Verkaufsprospekt, den Vertragsbedingungen, dem Basisinformationsblatt sowie den Jahres-und Halbjahresberichten, die Sie kostenlos über den Kundenservice der Volksbank Kraichgau eG erhalten. Diese Dokumente bilden die allein verbindliche Grundlage für den Kauf des Fonds. Die Inhalte dieses Werbematerials stellen keine Handlungsempfehlung dar, sie ersetzen weder die individuelle Anlageberatung durch die Bank noch die individuelle, qualifizierte Steuerberatung. Dieses Dokument wurde von der Volksbank Kraichgau eG mit Sorgfalt entworfen und hergestellt, dennoch übernimmt die Volksbank Kraichgau eG keine Gewähr für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit.


Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen:
01. Januar 2023, soweit nicht anders angegeben.